Nos services

Les clients du cabinet AVENIR & SERENITE PATRIMOINE bénéficient de l’appui personnalisé d’un Conseil en Stratégie Patrimoniale, disposant de l’ensemble des compétences, expériences, statuts et agréments professionnels du patrimoine :

- Conseil en Gestion de Patrimoine, diplômé en Gestion de Patrimoine de l'Université de Clermont-Ferrand, pour proposer une prestation globale et transversale d’audit, d’analyse et d’orientation ou de restructuration du patrimoine de nos clients ;

- Conseil en Investissements Financiers, afin d’assurer une information et une assistance dans le cadre de toute opération souhaitable sur des valeurs mobilières ou dérivés de valeurs mobilières, produits structurés, investissement dans les PME en direct ou via des fonds communs, OPCI, SCPI, groupements fonciers agricoles ou forestiers, trésorerie d'entreprise ...;

- Conseil et Courtage en Assurance, afin de proposer de façon objective une large gamme de solutions et contrats (contrats d’assurance-vie, de capitalisation, assurance dépendance, tontine, épargne retraite et prévoyance, assurance emprunteur, assurance loyers impayés et dégradations locatives, assurance dommages ouvrage ...) ;

- Conseil et Intermédiation en investissement immobilier (neuf, ancien, démembrement, viager, contrat Monetivia, meublé professionnel ou non, Malraux, Monuments Historiques, ...) ;

- Conseil et Courtage en Opérations de Banque, afin de proposer diverses solutions de financement ou refinancement bancaire, y compris les prêts à l'accession sociale et le Prêt Viager Hypothécaire.

- Compétence Juridique Appropriée (diplômé notaire et diplômé en fiscalité des affaires de l'Université de Paris II - Assas), afin de proposer une prestation de consultation juridique et d’assistance à la rédaction d’actes sous seing privé et des déclarations fiscales.

 

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Qu'est-ce qui fait un bon conseiller patrimonial ?

 

La principale qualité d'un bon conseiller patrimonial, c'est l'empathie. C'est une personne douée d'une qualité d'écoute hors du commun qui doit, sans jugement de valeur, comprendre les objectifs de ses clients - y compris ceux qui ne sont pas exprimés ! - pour leur apporter les solutions qui correspondent le mieux à leurs besoins. Pour cela, il doit avoir un socle solide de connaissances juridiques, fiscales, financières, et disposer d'une offre produits très large sans - j'insiste sur ce point - être en conflit d'intérêt. Il est en outre indispensable qu'il soit entouré d'une équipes de spécialistes.

Le Français est habitué à demander conseil à sa banque. Pourquoi aller voir un cabinet de conseil en gestion de fortune ? Quelle est sa différence, sa plus-value ?

 

Je vois plusieurs raisons pour rencontrer un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) : son indépendance bien sûr, son approche globale plus généraliste et son offre plus large (notamment en immobilier) que le banquier traditionnel, souvent davantage gérant de portefeuille que conseil en gestion de patrimoine. Le CGP est en général plus disponible, plus réactif et surtout il garantit une grande pérennité dans la relation. J'ajoute que les niveaux de patrimoine pour accéder aux banques privées sont souvent supérieurs à ceux demandés par les CGP. Il vaut mieux être un client important chez un CGP qu'un client lambda dans une structure plus importante.

Mais il existe toutes sortes de conseillers financiers. Comment savoir si on frappe à la bonne porte ?

 

Nous sommes dans une activité réglementée, il faut commencer par vérifier l'appartenance à une chambre syndicale qui valide la qualification de ses adhérents. En outre, l'expérience et l'ancienneté sont aussi des critères importants. Cela dit, le premier rendez-vous permet de valider la compatibilité relationnelle et de créer le lien de confiance.

Désormais, les conseillers en investissement financier ont une obligation de transparence sur leurs rémunérations. Cela change quoi pour le client ?

 

Comme la même réglementation s'applique à tous les acteurs du conseil en gestion de patrimoine, seuls ceux qui apporteront une véritable valeur ajoutée pourront justifier une rémunération d'honoraires de conseil. En revanche, ceux qui continueront à n'être que de simples « distributeurs de produits » seront amenés à disparaître.

Nous sommes en mesure de vous proposer une prestation complète qui part de l'analyse de votre situation présente (bilan patrimonial) et des hypothèses qu'il est possible d'anticiper (évolution de carrière, bilan retraite, bilan successoral...).

Nous mettons ensuite toute notre expertise à votre service pour parvenir à des solutions gagnantes concrètes (ingénierie patrimoniale : organisation patrimoniale et stratégies d'investissements).

Nous vous assistons dans la mise en oeuvre des solutions préconisées :

- nous travaillons en inter-professionnalité avec vos conseils habituels : notaire, expert comptable, avocat spécialisé (droit des affaires, droit de la famille, fiscaliste...) (compétence juridique appropriée) ;

- nous étudions et analysons pour vous les produits qui peuvent vous être proposées par votre banque, votre compagnie d'assurances, votre mutuelle, votre société de bourse, une agence immobilière, un promoteur...) et nous les mettons en concurrence avec les meilleurs prestataires du marché (services financiers).

Nous assurons le suivi de nos conseils sur la durée et vous proposons un accompagnement régulier pour vérifier l'adéquation des solutions à vos objectifs.

Nous pouvons étendre nos services à l'ensemble de votre famille (parents, enfants...) dans le cadre d'un conseil de "family office" qui prend en compte le patrimoine familial dans sa globalité dans une perspective d'optimisation et de transmission (planification, éducation, mentoring...).

Nous pouvons enfin vous accompagner dans vos projets d'expatriation ou lorsque vous devez faire face, en tant que tuteur, au handicap ou à la dépendance de vos proches.

N'hésitez pas, prenez contact sans tarder avec votre Conseiller AVENIR & SERENITE PATRIMOINE, il est tenu au secret professionnel.

En fonction des problématiques rencontrées, votre Conseiller établira une Lettre de Mission que vous serez libre d'accepter ou non.

Cette lettre de mission, peut être comparée à un devis, dans lequel votre Conseiller présente la nature de son intervention à vos côtés et les modalités de sa rémunération.

Contactez-nous:

 

Accueil téléphonique : tous les jours même le week-end de 9h00 à 20h00

 

Réception sur rendez-vous, y compris en soirée et le week-end.

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Notre expertise patrimoniale, votre avenir
 
106 rue de la République

92800 PUTEAUX

09.81.48.61.15

 

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Société immatriculée à l’Orias (www.orias.fr)  sous le numéro 15000399 en qualité de :

  • Conseil en Investissements Financiers adhérent de l’Anacofi-CIF association agréée par l’AMF.
  • Courtier en Assurance (cat. b),
  • Courtier en Opérations de banques et services de paiement
  • Démarchage Bancaire & Financier.
  • Carte de transactions sur Immeubles et fonds de commerce numéro CPI 9201 2018 000 026 280 délivrée par la Chambre de Commerce et d'Industrie de Paris Ile de France, sans perception de fonds, ne peut recevoir aucun fonds, effets ou valeurs.
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