Nos services

Les clients du cabinet AVENIR & SERENITE PATRIMOINE bénéficient de l’appui personnalisé d’un Conseil en Stratégie Patrimoniale, disposant de l’ensemble des compétences, expériences, statuts et agréments professionnels du patrimoine :

- Conseil en Gestion de Patrimoine, diplômé en Gestion de Patrimoine de l'Université de Clermont-Ferrand, pour proposer une prestation globale et transversale d’audit, d’analyse et d’orientation ou de restructuration du patrimoine de nos clients ;

- Conseil en Investissements Financiers, afin d’assurer une information et une assistance dans le cadre de toute opération souhaitable sur des valeurs mobilières ou dérivés de valeurs mobilières, produits structurés, investissement dans les PME en direct ou via des fonds communs, OPCI, SCPI, groupements fonciers agricoles ou forestiers, trésorerie d'entreprise ...;

- Conseil et Courtage en Assurance, afin de proposer de façon objective une large gamme de solutions et contrats (contrats d’assurance-vie, de capitalisation, assurance dépendance, tontine, épargne retraite et prévoyance, assurance emprunteur, assurance loyers impayés et dégradations locatives, assurance dommages ouvrage ...) ;

- Conseil et Intermédiation en investissement immobilier (neuf, ancien, démembrement, viager, contrat Monetivia, meublé professionnel ou non, Malraux, Monuments Historiques, ...) ;

- Conseil et Courtage en Opérations de Banque, afin de proposer diverses solutions de financement ou refinancement bancaire, y compris les prêts à l'accession sociale et le Prêt Viager Hypothécaire.

- Compétence Juridique Appropriée (diplômé notaire et diplômé en fiscalité des affaires de l'Université de Paris II - Assas), afin de proposer une prestation de consultation juridique et d’assistance à la rédaction d’actes sous seing privé et des déclarations fiscales.

 

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Nous sommes en mesure de vous proposer une prestation complète qui part de l'analyse de votre situation présente (bilan patrimonial) et des hypothèses qu'il est possible d'anticiper (évolution de carrière, bilan retraite, bilan successoral...).

Nous mettons ensuite toute notre expertise à votre service pour parvenir à des solutions gagnantes concrètes (ingénierie patrimoniale : organisation patrimoniale et stratégies d'investissements).

Nous vous assistons dans la mise en oeuvre des solutions préconisées :

- nous travaillons en inter-professionnalité avec vos conseils habituels : notaire, expert comptable, avocat spécialisé (droit des affaires, droit de la famille, fiscaliste...) (compétence juridique appropriée) ;

- nous étudions et analysons pour vous les produits qui peuvent vous être proposées par votre banque, votre compagnie d'assurances, votre mutuelle, votre société de bourse, une agence immobilière, un promoteur...) et nous les mettons en concurrence avec les meilleurs prestataires du marché (services financiers).

Nous assurons le suivi de nos conseils sur la durée et vous proposons un accompagnement régulier pour vérifier l'adéquation des solutions à vos objectifs.

Nous pouvons étendre nos services à l'ensemble de votre famille (parents, enfants...) dans le cadre d'un conseil de "family office" qui prend en compte le patrimoine familial dans sa globalité dans une perspective d'optimisation et de transmission (planification, éducation, mentoring...).

Nous pouvons enfin vous accompagner dans vos projets d'expatriation ou lorsque vous devez faire face, en tant que tuteur, au handicap ou à la dépendance de vos proches.

N'hésitez pas, prenez contact sans tarder avec votre Conseiller AVENIR & SERENITE PATRIMOINE, il est tenu au secret professionnel.

En fonction des problématiques rencontrées, votre Conseiller établira une Lettre de Mission que vous serez libre d'accepter ou non.

Cette lettre de mission, peut être comparée à un devis, dans lequel votre Conseiller présente la nature de son intervention à vos côtés et les modalités de sa rémunération.

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