Vos vignes

Acheter un vignoble représente un investissement important qui n’est pas accessible à tout le monde.  Le prix de l’hectare de vignes est très différent d’une région à une autre, d’une appellation à une autre… Le prix moyen d’un hectare de vigne tourne autour de 147 300 € en France. Un vigneron ou viticulteur désireux de s’agrandir ou se développer peut-être vite confronté à un manque de capitaux solides.  Le poids du foncier peut être conséquent pour certains.

Attention : Il faut ensuite déposer une demande d’autorisation d’exploitation auprès du Préfet du département choisi. L’utilisation des terres requiert beaucoup d’expertise, un savoir-faire viticole, vinicole et commercial peu accessible au grand public.

En l’occurrence, si vous désirez investir dans la vigne, une autre solution s’offre à vous : vous pouvez investir dans un Groupement Foncier Viticole (GFV).

Ces groupements fonciers viticoles fonctionnent comme des fonds. L’épargne collectée sert à acquérir des domaines dont l’exploitation est confiée à un professionnel.
L’investisseur est alors rémunéré chaque année en fonction de la production, en bouteilles de vin ou en numéraire. Les rendements obtenus demeurent certes limités, mais le GFV peut être vu comme une source de diversification constituant de surcroît un investissement plaisir.

Les tickets oscillent entre 5 000 et 20 000 € (en fonction des régions et des appellations). Ces GFV vous permettent de posséder une partie plus ou moins importante d’un vignoble. Ces sociétés civiles (à l’instar des SCPI en placement immobilier) regroupent un petit nombre d'associés. Ils apportent des fonds pour permettre à un viticulteur de s’installer et le laissent gérer leur domaine de A à Z dans le cadre d'un bail à long terme de 18 à 25 ans. L’exploitant reverse ensuite chaque année aux investisseurs les gains générés par les ventes de bouteilles en fonction du nombre de parts qu’ils détiennent (rentabilité : environ 2%, non garantis). La majeure partie des associés opte pour un loyer en nature, donc en bouteilles ; dans ce dernier cas, la rentabilité peut atteindre 4 à 6 % l’an pour certaines parcelles, en fonction de la qualité de la récolte, non garantie.

La valeur des parts de GFV évolue d’année en année en fonction des profits du vignoble.

En fonction de la vigne investie, une plus-value peut être escomptée sur le long terme. Depuis une vingtaine d'années, la valeur du vin augmente et les terres suivent cette tendance.

Rappel : les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Concernant l’IFI, les parts détenues sont exonérées à hauteur de 75 % dans la limite de 101 897 € et de 50 % au-delà. Cette exonération est accordée dès lors que le contribuable détient ces parts depuis deux ans et que l’exploitation bénéficie d’un bail à long terme.

L’autre intérêt fiscal des GFV se trouve du côté de la transmission. Une exonération de 75 % est là aussi accordée aux bénéficiaires d’une transmission (article 793 du code général des impôts). Cette exonération vaut jusqu’à 300 000 € par bénéficiaire et passe à 50 % au-delà (article 793 bis du code général des impôts). Les conditions pour en profiter sont globalement les mêmes que pour l’exonération à l’IFI. Le bénéficiaire doit de surcroît conserver les parts au moins cinq ans.
En résumé, investir dans des GFV peut être un bon moyen d’optimiser la stratégie de transmission de votre patrimoine.

De nombreux aléas secouent la rentabilité des vignes. Le changement climatique endommage les plans (gel de printemps, tempêtes, grêle, sècheresse…) et peut carrément anéantir les récoltes d’une année. Des maladies, à l’instar du mildiou ou de l’oïdium, entraînent de grosses pertes, d'où une possibilité de perte de rendement, voire de perte en capital.

Il est donc préférable de diversifier sur plusieurs GFV.

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L’attention des investisseurs est attirée sur le fait que les performances passées ne préjugent pas des performances futures. L’abus d’alcool est dangereux pour la santé. A consommer avec modération.

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L’investisseur est invité, s’il est intéressé, à consulter AVENIR & SERENITE PATRIMOINE ou ses propres conseils notamment juridiques, fiscaux ou financiers afin de s’assurer que ce produit est adapté à sa situation, notamment financière, juridique, fiscale ainsi qu’à ses objectifs.