One Life - assurance-vie luxembourgeoise

Contrat d'assurance-vie pour gestion de fortune et expatriés

Vous êtes à la recherche de :

1- Une gestion du patrimoine flexible et complète? De la planification de la retraite fiscale à la protection des actifs et plus encore.
2- Des solutions transfrontalières et conformes? Expertise locale et possibilités de portabilité pour une mobilité internationale à fiscalité avantageuse.
3- Tranquillité d’esprit? La stabilité et la sécurité que seul un contrat d’assurance-placement ou de retraite luxembourgeois peut offrir.

Votre conseiller AVENIR & SERENITE PATRIMOINE a choisi de vous proposer le contrat d'assurance-vie luxembourgeois One Life.

Pourquoi choisir le Luxembourg ?

Le Luxembourg, c’est :

- Le deuxième centre du monde en termes de fonds de placement ;
- Un marché privilégié pour les particuliers fortunés ayant des besoins sophistiqués ; et une plateforme de premier plan pour l’assurance-vie, reconnue dans toute l’Europe pour sa transparence, sa conformité et son expertise.

Une retraite, une assurance-vie au Luxembourg et d’autres formes de gestion de patrimoine au Luxembourg sont le gage d’une tranquillité d’esprit sans précédent pour les investisseurs – grâce à une excellente stabilité financière (c’est l’un des rares pays à avoir reçu la note AAA par les trois grandes agences de notation de crédit) et un régime réglementaire unique.

Une compagnie d’assurance-vie comme OneLife est soumise à des règles prudentielles et de gouvernance strictes, ce qui recouvre la nécessité de maintenir une marge de solvabilité constante suffisante pour garantir la pérennité de son activité. Cela exige également que tous les actifs de souscripteurs soient déposés auprès d’une banque dépositaire agréée et totalement séparée des actifs des actionnaires de OneLife. Le CAA surveille les règles relatives au ratio de solvabilité de chaque compagnie d’assurance-vie chaque trimestre.

Pourquoi choisir le contrat d'assurance-vie luxembourgeois One Life ?

Une solution utilisant une assurance-vie en unité de compte spécifiquement pensée pour les personnes physiques et les personnes morales résidant en France. Elle offre une palette de possibilités d’investissement dans un contrat unique. Le souscripteur peut l’investir dans une vaste gamme d’actifs sous-jacents composés de fonds externes soigneusement choisis et gérés par des gestionnaires et des fonds internes dédiés et collectifs de premier plan.

  • Gardez votre gestion financière adaptée au profil de risque et aux objectifs à tout moment ;
  • Prime initiale de 100 000 euros minimum ;
  • Faites votre choix parmi une vaste gamme de fonds d’investissement, y compris des actifs non cotés ;
  • Ayez accès au capital en faisant un rachat partiel ou total, et profitez de la possibilité de désigner ou changer de bénéficiaire(s) à tout moment ;
  • Profitez du meilleur mécanisme de protection en Europe ;

Possibilité de souscription en contrat de capitalisation :
Pour les clients résidant en France, le contrat en unité de compte offre la même flexibilité juridique et les mêmes avantages fiscaux qu’un contrat d’assurance-vie, sans que ne soient toutefois désignés d’assurés ou de bénéficiaires. Cela permet de maximiser la durée de l’investissement et ainsi de faire des donations aux générations futures.

Investissements non-côtés

La réglementation Luxembourgeoise en matière d’assurances-vie permet une large palette d’investissements sous-jacents en fonds internes. OneLife vous propose des solutions de gestion de fortune, y compris des solutions permettant l’inclusion d’investissements non-côtés. À ce jour, une part importante des fortunes des clients de OneLife est constituée d’investissements non-côtés qui peuvent prendre la forme d’actions, d’instruments de dettes (incluant des véhicules de titrisation), de fonds de Private Equity ou de fonds immobiliers dans diverses juridictions.

Le contrat d’assurance-vie luxembourgeois OneLife distrubué par votre conseiller AVENIR & SERENITE PATRIMOINE est un des plus accessibles du marché avec un minimum de souscription de 100 000 € et un accès au FAS à partir de 250 000 €.

En gestion libre, OneLife propose une liste de 150 supports d’investissement. Au travers d’un fonds interne dédié (FID) ou d’un fonds d’assurance spécialisé (FAS) ce contrat offre une grande latitude en matière d'immobilier et d’investissement non coté. Cet assureur ne propose pas de fonds en euro.

 

+ Points Forts

  • La possibilité d’investir jusqu’à 60 % en private equity.
  • Le seuil d’accès au FAS le plus bas du marché.
  • La digitalisation.

- Points Faibles

  • Absence de fonds en euro
 

Présentation de l’assureur

  • 25 ans d’expérience dans le secteur de l’assurance-vie,
  • 5 mds d’€ d’actifs sous gestion au 31/12/2016,
  • 150 collaborateurs, tous regroupés à Luxembourg.
  • Filiale d'Apicil, le quatrième groupe de protection sociale en France, qui propose des assurances-santé, prévoyance, épargne et retraite à plus de 2 millions de personnes en France et a totalisé un chiffre d’affaires de 2,4 milliards d’euros en 2017. 2.100 salariés.

Les fonds en unité de compte (UC)

  • OPCVM : ce contrat donne accès à une liste de plus de 150 supports d’investissement.
  • SCPI : non (depuis 2017 plus aucun contrat luxembourgeois ne donne accès aux SCPI),
  • Private Equity : oui dans un FID type D,
  • TITRES VIFS et ETF : :disponibles uniquement à l’intérieur d’un FID.
Alken AM
Amiral Gestion
Carmignac Gestion
Comgest
Edmond de Rothschild AM
CPR AM
Franklin Templeton IM
DNCA Finance
Eres Gestion
Fidelity WI
Financière de l’Échiquier
Oddo AM
H2O AM
JPMorgan AM
Moneta AM
M&G Ivestments
Rothschild & Cie Gestion
Rouvier & Associés
Schelcher Prince
Sycomore AM
Tikehau IM
Pictet AM
 Etc...

1/ Les versements

Montants minimums :

  • versement initial pour un investissement dans des fonds externes (= UC) ou dans un fonds interne collectif (FIC) : 100 000 €,
  • versement initial pour un investissement dans un fonds interne dédié (FID) ou dans un fonds d’assurance spécialisé (FAS) : 250 000 €.

2/ Les options de gestion et Fonds Internes Dédiés (FID)

  • Options d’arbitrages automatiques : disponibles.
  • Les FAS sont accessibles aux clients catégorisés C & D

3/ Les garanties de prévoyance

La garantie décès plancher est disponible sur option.

4/ Choix de la devise du contrat

Euro, Dollar, Livre sterling, Franc Suisse, Yen

5/ La disponibilité

Rachats partiels programmés : OUI
Délai de traitement : sous 1 semaine

6/ Les frais

Frais sur versement : de 0 % à 5 %, selon le montant investi ;
Frais de gestion annuels UC maximum : 1 %
Frais de mandat de gestion financière maximum : 1 %
Frais d’arbitrage : 80 €.
Frais de sortie : néant

Contactez immédiatement votre Conseiller AVENIR & SERENITE PATRIMOINE par téléphone au 09 81 48 61 15 ou PAR MAIL :

  • Un accompagnement sur-mesure sans frais additionnel par-rapport à une ouverture en direct,
  • Un gestionnaire dédié, expert en solution d’épargne, et 100% à votre écoute.