Notre métier

Notre coeur de métier : le conseil

Nous vous accompagnons dans vos choix et décisions.

Nous sommes à vos côtés pour vous aider à comprendre votre patrimoine, à le maîtriser et à l’optimiser.

Nous allons dans un premier temps identifier vos besoins et évaluer votre sensibilité au risque ; puis nous fixerons vos objectifs personnalisés en adéquation avec votre horizon de temps.

Vos objectifs patrimoniaux serviront de fil conducteur à notre démarche (phases de conseil puis de mise en œuvre des outils patrimoniaux), tandis que votre profil de risque encadrera les recommandations que nous pourrons émettre :

• vos objectifs patrimoniaux peuvent être aussi variés que : l’optimisation de la performance des actifs (ex : revue du mode de gestion, des supports détenus…), la protection familiale (ex : conjoint survivant, enfant handicapé, rente-éducation, parent dépendant…), la transmission anticipée et optimisée (ex : donations, renonciation à succession en faveur de ses enfants, pacte Dutreil…), l’amélioration de votre fiscalité (ex : défiscalisation IR, plafonnement ISF, apport-cession de titres, levée de stock-options…), la génération de revenus extra-professionnels (ex : LMNP, LMP,…), le maintien du niveau de vie en perspective de la retraite…

•  vos contraintes personnelles (ex : aversion pour une classe d’actifs) et professionnelles (ex : forte exposition du patrimoine à un risque spécifique…), et des facteurs familiaux (ex : famille recomposée, financement d’études supérieures à un horizon donné…)

L'appui de votre conseiller AVENIR & SERENITE PATRIMOINE devient donc essentiel pour vous qui avez conscience de vos enjeux et voulez les aborder avec sérénité et efficacité.

AVENIR & SERENITE PATRIMOINE
106 rue de la République, PUTEAUX- La Défense, 92800
Téléphone: 09 81 48 61 15
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