Notre métier

Notre coeur de métier : le conseil

Gestion de patrimoine au sens stricte (placements et stratégies d'allocation d'actifs), mais aussi planification successorale, philanthropie, gestion immobilière, optimisation fiscale… notre palette d'interventions est très large.

Nous rendons des services à la carte, selon vos besoins. Nous vous accompagnons dans vos choix et décisions.

Nous sommes à vos côtés pour vous aider à comprendre votre patrimoine, à le maîtriser et à l’optimiser.

Nous allons dans un premier temps identifier vos besoins et évaluer votre sensibilité au risque ; puis nous fixerons vos objectifs personnalisés en adéquation avec votre horizon de temps.

Vos objectifs patrimoniaux serviront de fil conducteur à notre démarche (phases de conseil puis de mise en œuvre des outils patrimoniaux), tandis que votre profil de risque encadrera les recommandations que nous pourrons émettre :

• vos objectifs patrimoniaux peuvent être aussi variés que : l’optimisation de la performance des actifs (ex : revue du mode de gestion, des supports détenus…), la protection familiale (ex : conjoint survivant, enfant handicapé, rente-éducation, parent dépendant…), la transmission anticipée et optimisée (ex : donations, renonciation à succession en faveur de ses enfants, pacte Dutreil…), l’amélioration de votre fiscalité (ex : défiscalisation IR, IFI, apport-cession de titres, levée de stock-options…), la génération de revenus extra-professionnels (ex : LMNP, LMP,…), le maintien du niveau de vie en perspective de la retraite…

•  vos contraintes personnelles (ex : aversion pour une classe d’actifs) et professionnelles (ex : forte exposition du patrimoine à un risque spécifique…), et des facteurs familiaux (ex : famille recomposée, financement d’études supérieures à un horizon donné…).

L'appui de votre conseiller AVENIR & SERENITE PATRIMOINE devient donc essentiel pour vous qui avez conscience de vos enjeux et voulez les aborder avec sérénité et efficacité.

AVENIR & SERENITE PATRIMOINE
106 rue de la République, PUTEAUX- La Défense, 92800
Téléphone: 09 81 48 61 15