Que vous souhaitiez prendre votre retraite, être rentier ou poursuivre une nouvelle activité, votre conseiller AVENIR & SERENITE PATRIMOINE vous fait bénéficier de tous les conseils et services adaptés à votre situation personnelle future.
Cinq points sont prioritaires :
- la valorisation et la protection de votre entreprise ;
- l'analyse de vos revenus futurs, après votre cessation d'activité ;
- la transmission de votre patrimoine global (à qui, quand, comment ?) dont l'entreprise forme la majeure partie mais pas le tout ... ;
- la protection de votre patrimoine (aspect fiscal de la transmission en particulier ...) ;
- le maintien et l'optimisation d'une protection sociale efficace (maladie, retraite, dépendance, décès ....) pour vous et votre conjoint ;
Pour avoir une vraie visibilité sur les conséquences familiales, patrimoniales et sociales de votre futur statut, l'appui d'un professionnel transverse est indispensable, en appui de vos conseils experts habituels :
- l'expert-comptable pour l'analyse économique et financière relative à votre entreprise ;
- le notaire pour la mise en oeuvre des actes juridiques en matière de droit familial et patrimonial ;
- l'avocat pour l'aspect fiscal, si ce dernier s'avère complexe ;
Notre intervention permet le décloisonnement des domaines d'intervention de chaque expert, afin de permettre cohérence et exhaustivité de l'analyse et des conseils.
La multiplicité et la complexité des réformes sociales et fiscales des ces dernières années nécessitent d'y réfléchir bien EN AMONT de la transmission, idéalement dès 50 ans et en tout état de cause dès que vous commencez à y songer, car il faut anticiper l'arrêt d'activité et la transmission au niveau social tout en valorisant l'entreprise :
- vérifier la conformité sociale et fiscale des contrats ;
- analyser les besoins et les revenus post-activité ;
- anticiper la transmission : en famille, aux associés, à des salariés ...
- préciser l'âge idéal pour la cession ;
- optimiser la période transitoire transmission-retraite ;
- mettre en oeuvre la politique de fidélisation des salariés ;
- provisionner les passifs sociaux ;
- protéger l'entreprise ;
Notre rôle sera d'établir vos objectifs patrimoniaux et de proposer une architecture de la transmission de patrimoine à moindre coût fiscal et social ; nous suivrons ensuite la mise en oeuvre des solutions choisies pour atteindre vos objectifs.
Vous avez un projet ? Contactez-nous sans tarder.
