Investissement durable, ESG, ISR

Qu'est-ce que c'est ?

ESG pour Environnement, Social et Gouvernance

Le sigle ESG désigne les critères Environnementaux, Sociaux ou Sociétaux et de Gouvernance. Ces critères sont les piliers de l’analyse extra-financière d’une entreprise.

Le critère environnemental concerne principalement les enjeux climatiques, la gestion de l’eau, le recyclage des déchets et le maintien de la biodiversité.

Le critère Social prend en compte, notamment, le respect des législations et des conventions, la prévention des accidents, le développement des compétences et la formation, la politique de rémunération, le dialogue social, les principes de non-discrimination, etc…

Le critère de gouvernance vérifie, entre autres choses, l’indépendance du conseil d’administration, la déontologie, l’éthique et le refus de corruption, la transparence.

ISR : Investissement Socialement Responsable

L’ISR consiste à évaluer et sélectionner les entreprises les plus vertueuses de leurs secteurs selon les critères ESG. C’est un placement qui vise à concilier performance économique et impact social et environnemental en finançant les entreprises et les entités publiques qui contribuent au développement durable quel que soit leur secteur d’activité.

En influençant la gouvernance et le comportement des acteurs, l’ISR favorise une économie plus durable et inclusive.

Investissement socialement responsable : plusieurs options de gestion

L’investissement socialement responsable peut prendre 3 formes principales, sachant que ces formules de placement sont très généralement investies en actions, et présentent donc un risque de perte en capital.

Les fonds socialement responsables : ils intègrent des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) d’évaluation d’une entreprise cotée qui sont croisés avec des critères financiers pour sélectionner dans un portefeuille les entreprises les plus performantes d’un point de vue développement durable.

Les fonds d’exclusion : également dénommés « placements éthiques », ils excluent, pour des raisons morales ou religieuses, certains secteurs comme l’armement, le jeu, le tabac… voire des activités considérées par leurs détenteurs comme dangereuses pour l’environnement : OGM, nucléaire…

L’engagement actionnarial ou activisme actionnarial : il consiste, pour les investisseurs, à exiger des entreprises une politique de responsabilité sociale plus forte, soit en les interpellant directement, soit par l’exercice des droits de vote en assemblées générales.

Dans quels produits investir ?

Un label « ISR »

Créé et soutenu par pouvoirs publics, le label ISR a pour objectif de rendre plus visibles les produits d’investissement socialement responsables pour les épargnants en France et en Europe.

Contactez votre conseiller AVENIR & SERENITE PATRIMOINE. Particulièrement attaché aux valeurs ISR, il saura vous orienter en fonction de vos convictions.

On peut retrouver des fonds ISR dans :

un contrat d’assurance-vie, l’un des placements préférés des Français ;
un plan d’épargne en actions (PEA), qui est une offre défiscalisée ;
l’immobilier dans une moindre mesure ;
l’épargne salariale dans le cadre de l’entreprise. Aujourd’hui, 1/3 de cette épargne est investie en ISR.

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