Documents indispensables

Avant de rencontrer un conseiller pour établir un diagnostic de votre situation patrimoniale, il est indispensable de vous munir de différents documents, comme :

  • Carte d'identité ;
  • Livret de famille ;
  • Contrat de mariage / jugement de divorce ;
  • Relevés de comptes bancaires (tous les comptes) ;
  • Tableaux d’amortissement des emprunts et contrats ;
  • Déclarations des revenus et avis d’imposition ;
  • Déclaration ISF ;
  • Déclaration de succession, de donation, actes de partage...
  • Actes de propriété et taxes foncières ;
  • Statuts et bilans de sociétés (commerciales et civiles) ;
  • Relevés de titres ;
  • Copie des contrats d’assurances (conditions générales et particulières) ;
  • Relevés de comptes des placements financiers (PEA, PEP, PERP, assurance-vie....), y compris l'épargne salariale (PEE, PERCO, art. 83, ...) et l'investissement dans le non coté (FIP, FCPI, crowdfunding, financement participatif ...) ;
  • Relevé de points retraite ;
  • Budget (recettes-dépenses) : sur une base mensuelle (revenus professionnels, immobiliers, financiers…). Côté dépenses, listez celles du foyer fiscal : charges courantes, remboursement d’emprunts, frais professionnels… Dans vos calculs, pensez à prendre en compte les différents impôts auxquels vous êtes soumis en les répartissant sur 12 mois. Prévoyez également une enveloppe pour l’imprévu (réparation d’une voiture, envie d’un voyage…). Cliquez ici pour un modèle de budget sur tableur.
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