Bilan Retraite

Services à la personne !

Votre conseiller AVENIR & SERENITE vous fait bénéficier du régime "Services à la personne" pour certaines de ses prestations réalisées à domicile.

Vous êtes âgé(e), handicapé, vous devez rester à votre domicile pour garder vos enfants, vous travaillez avec des horaires décalés ? Quelle que soit votre (bonne) raison de ne pas vous déplacer à notre cabinet, bénéficiez de notre expertise pour l'assistance à la gestion de vos finances personnelles, aux déclarations d'impôts, à vos reconstitution de carrière ...

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Et bénéficiez de la TVA au taux réduit à 10 % ainsi que de la réduction d'impôt spécifique de 50 % (plafonnée à 12 000, 15 000 ou 20 000 € en fonction de votre situation).

Vous pourrez de plus régler en CESU ou CESU préfinancé par votre employeur.

Contactez-nous sans tarder !

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Faites votre bilan retraite

 Comment se déroule le bilan retraite  ?

  • Votre conseiller AVENIR & SERENITE PATRIMOINE fait d’abord un point avec vous sur la retraite que vous allez percevoir par votre Régime Obligatoire :
    • le Régime Social des Indépendants (RSI) pour les TNS (Travailleur Non Salarié) ;
    • et la CNAV (Caisse Nationale d’Assurance Vieillesse) et l’AGIRC-ARRCO pour les salariés.
    • Il vérifie les droits acquis à partir de votre relevé de carrière et il estime pour votre compte le montant de la retraite que vous toucherez (base et complémentaire tous régimes confondus).
  • Il évalue ensuite avec vous, en fonction de la retraite dont vous avez envie et de votre revenu actuel, le montant de la rente que vous allez devoir constituer pour maintenir votre niveau de vie à la retraite.
  • Il détermine alors les moyens les plus appropriés  pour atteindre ce niveau : statuts et rémunérations futures, choix de la date de liquidation des droits, intérêt éventuel d’un cumul emploi-retraite ou de rachats de trimestres non cotisés ...;
  • Il optimise en parallèle les dispositifs à mettre en place  afin que vous fassiez le plein de vos économies d’impôts, en fonction du plafond auquel vous avez droit et de votre disponible fiscal.

Combien coûte le bilan retraite  ?

Le coût d'un bilan retraite est de 400 € TTC.

Comment prendre rendez-vous pour votre bilan retraite ?

Prenez rendez-vous avec votre conseiller AVENIR & SERENITE PATIMOINE pour un bilan retraite personnalisé en accédant au formulaire de prise de rendez-vous.

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