Bilan Retraite

Août 2015 - Faites votre bilan retraite

 Comment se déroule le bilan retraite  ?

  • Votre conseiller AVENIR & SERENITE PATRIMOINE fait d’abord un point avec vous sur la retraite que vous allez percevoir par votre Régime Obligatoire :
    • le Régime Social des Indépendants (RSI) pour les TNS (Travailleur Non Salarié) ;
    • et la CNAV (Caisse Nationale d’Assurance Vieillesse) et l’AGIRC-ARRCO pour les salariés.
    • Il vérifie les droits acquis à partir de votre relevé de carrière et il estime pour votre compte le montant de la retraite que vous toucherez (base et complémentaire tous régimes confondus).
  • Il évalue ensuite avec vous, en fonction de la retraite dont vous avez envie et de votre revenu actuel, le montant de la rente que vous allez devoir constituer pour maintenir votre niveau de vie à la retraite.
  • Il détermine alors les moyens les plus appropriés  pour atteindre ce niveau : statuts et rémunérations futures, choix de la date de liquidation des droits, intérêt éventuel d’un cumul emploi-retraite ou de rachats de trimestres non cotisés ...;
  • Il optimise en parallèle les dispositifs à mettre en place  afin que vous fassiez le plein de vos économies d’impôts, en fonction du plafond auquel vous avez droit et de votre disponible fiscal.

Combien coûte le bilan retraite  ?

Le coût d'un bilan retraite est de 400 € TTC.

Comment prendre rendez-vous pour votre bilan retraite ?

Prenez rendez-vous avec votre conseiller AVENIR & SERENITE PATIMOINE pour un bilan retraite personnalisé en accédant au formulaire de prise de rendez-vous.

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